Beste Steuersoftware für Kleinunternehmer und Selbstständige 2026

Die beste Steuersoftware für Kleinunternehmer und Selbstständige ist die, die zu deiner Aufgabe passt: Einkommensteuer, EÜR, Umsatzsteuer-Voranmeldung oder laufende Buchhaltung. Dieser Vergleich stellt ELSTER, DATEV, WISO, sevDesk, Lexware Office, Taxfix, smartsteuer, SteuerGo, BuchhaltungsButler und unser eigenes Produkt VAT GPT nebeneinander – alle Angaben zu anderen Anbietern von deren eigenen Seiten, abgerufen am 29. Oktober 2026.

Zuletzt aktualisiert: 29. Oktober 2026. VAT GPT ist unser Produkt; wir sind also nicht neutral. Deshalb steht jede Angabe zu den anderen mit Quelle da, und unsere Einschätzung ist als solche gekennzeichnet.

Kurz gesagt

Nur die Steuererklärung: Programme wie WISO Steuer, smartsteuer oder Taxfix führen dich durch die Erklärungen; ELSTER selbst ist kostenlos.
Laufende Buchhaltung: sevDesk, Lexware Office und BuchhaltungsButler erfassen Belege und Rechnungen und bieten laut eigenen Seiten EÜR und Umsatzsteuer-Voranmeldung in höheren Tarifen.
Händler auf Amazon und eBay: VAT GPT importiert die Marktplatzberichte und erstellt OSS, Umsatzsteuer, EÜR, Gewerbe- und Einkommensteuer an einem Ort.

Was brauche ich als Kleinunternehmer oder Selbstständiger?

Welche Software dir hilft, hängt davon ab, welche Pflichten du hast.

Einkommensteuererklärung: Jedes Jahr, spätestens sieben Monate nach Jahresende (§ 149 Abs. 2 AO).
Gewinnermittlung: Wer nicht buchführungspflichtig ist, setzt als Gewinn den Überschuss der Betriebseinnahmen über die Betriebsausgaben an – die EÜR (§ 4 Abs. 3 EStG). Die Anlage EÜR geht elektronisch ans Finanzamt, Papier ist nur in Härtefällen zulässig (ELSTER: Anleitung zur EÜR 2025).
Umsatzsteuer: Als Kleinunternehmer bist du von der Umsatzsteuer befreit, wenn dein Umsatz im Vorjahr 25.000 Euro nicht überschritten hat und im laufenden Jahr 100.000 Euro nicht überschreitet (§ 19 Abs. 1 UStG). Darüber gibst du Umsatzsteuer-Voranmeldungen ab.

Das heißt für dich: Zähle zuerst deine Pflichten auf (Einkommensteuer, EÜR, Voranmeldung, Gewerbesteuer), dann wählst du das Werkzeug.

Die Steuersoftware im Vergleich

So haben wir verglichen: Jede Angabe stammt von der Seite des Anbieters, die wir am 29.10.2026 abgerufen haben (Quellen unten). Ein Strich („–“) heißt: auf den abgerufenen Seiten nicht ausdrücklich genannt – das sagt nichts darüber, ob die Funktion fehlt. Preise sind die dort genannten Listenpreise; die Modelle (pro Jahr, pro Monat, pro Abgabe) sind nicht direkt vergleichbar. Die Tabelle bewertet nicht und ist keine Rangliste.

Anbieter	Was es laut Anbieter ist	EÜR	Umsatzsteuer-Voranmeldung	Preis laut Anbieter
ELSTER	„Ihr Online-Finanzamt“ der Steuerverwaltung, „Kostenlos“	amtliche Anleitung zur EÜR 2025	„kostenlos in Mein ELSTER“	kostenlos
DATEV	Lösungen für Steuerbüros; „Das Steuerbüro übernimmt die Kommunikation mit den Finanzbehörden“	–	–	–
WISO Steuer	Steuerprogramm; „bis zu 5 Erklärungen pro Jahr ohne Aufpreis – auch für mehrere Betriebe“	in den Erklärungen genannt	in den Erklärungen genannt	Vorteils-Abo 35,99 €, Einzelkauf 45,99 €
sevDesk	Buchhaltung und Rechnungen online	ab Tarif Buchhaltung	ab Tarif Buchhaltung, „direkt an das Finanzamt“	Buchhaltung 25,90 € pro Monat netto (Laufzeit 1 Monat)
Lexware Office	Buchhaltung und Rechnungen online	in Version L und XL	in Version L und XL	Version L 21,90 € pro Monat zzgl. MwSt. (erste 3 Monate laut Seite 50 % Rabatt)
Taxfix	Steuererklärung; „auch für Selbständige“, umsatzsteuerpflichtige und Kleinunternehmer	–	in der Verfügbarkeitstabelle genannt, Details nicht lesbar	Basic ab 39,99 €, Expert ab 99,99 € im Abo
smartsteuer	Steuererklärung; Selbstständige: Einkommensteuer, Umsatzsteuer, Gewerbesteuer	genannt	–	39,99 € je Steuerjahr, Zahlung erst bei Abgabe
SteuerGo	Steuererklärung; Test kostenlos, Zahlung bei Abgabe	–	–	Betrag auf der Startseite nicht genannt
BuchhaltungsButler	Buchhaltung; Pakete Light, Smart, Premium, E-Commerce	EÜR-Buchhaltung mit ELSTER-Übermittlung	über ELSTER-Integration	Preise auf der Seite nicht eindeutig lesbar
VAT GPT	Steuer-Software im Browser für Online-Händler, Selbstständige und kleine Unternehmen	ja, Senden mit Pro	ja, Senden mit Pro	Free; Go 30 Tage kostenlos; Pro 49 € pro Monat oder 444 € pro Jahr, inkl. MwSt.

Stand der Quellen: 29.10.2026. Preise ändern sich; prüfe sie vor dem Kauf beim Anbieter.

Das heißt für dich: Der Preis allein entscheidet nichts. Ein Programm für 40 € pro Jahr und eines für 25 € pro Monat lösen verschiedene Aufgaben.

Welche Software passt zu welcher Aufgabe?

Du willst nur die Steuererklärung abgeben. WISO Steuer, smartsteuer, Taxfix und SteuerGo sind Steuererklärungsprogramme: Du beantwortest Fragen, das Programm überträgt die Erklärung. Laut eigenen Seiten zahlst du bei smartsteuer, WISO und SteuerGo erst bei der Abgabe. WISO nennt auf seiner Selbstständigen-Seite EÜR, Umsatzsteuer-Voranmeldungen, Umsatzsteuererklärung und Gewerbesteuererklärung.

Das heißt für dich: Lies vor dem Kauf auf der Produktseite nach, ob deine Erklärungen (zum Beispiel Voranmeldung) ausdrücklich genannt sind.

Du willst Belege und Rechnungen laufend erfassen. sevDesk, Lexware Office und BuchhaltungsButler sind Buchhaltungsprogramme. Bei sevDesk beginnt die EÜR im Tarif Buchhaltung, bei Lexware Office in Version L. BuchhaltungsButler nennt zudem Anbindungen an Amazon, eBay und Shopify.

Das heißt für dich: Wenn du schon ein Konto bei einem dieser Programme hast, prüfe zuerst, ob dein Tarif EÜR und Voranmeldung enthält.

Du willst es kostenlos selbst machen oder eine Kanzlei beauftragen. ELSTER ist kostenlos; die Registrierung ist einmalig und kostenlos, danach sendest du mit Zertifikat. Die meisten Formulare, auch die Umsatzsteuer-Voranmeldung, findest du dort. DATEV beschreibt auf seinen Ratgeberseiten den Weg über das Steuerbüro.

Das heißt für dich: Mit ELSTER zahlst du nichts, rechnest aber alles selbst. Mit einem Steuerbüro gibst du die Arbeit ab.

Du verkaufst auf Amazon oder eBay. Dann liegen deine Zahlen in Marktplatzberichten. VAT GPT importiert die Amazon- und eBay-CSV-Berichte und schlüsselt die Umsatzsteuer für Deutschland und die EU (OSS) auf.

Das heißt für dich: Wenn deine Zahlen aus Marktplatzberichten kommen, spart ein Import mehr Arbeit als ein Fragebogen.

Warum wir VAT GPT empfehlen

Unsere Einschätzung, begründet mit Funktionen, die du in der App findest:

Alles an einem Ort: Umsatzsteuer-Voranmeldung, Umsatzsteuer-Jahreserklärung, OSS-Meldung, EÜR, Gewerbesteuer- und Einkommensteuererklärung in einem Konto.
Marktplatzberichte: Amazon- und eBay-CSV-Berichte werden importiert und nach Deutschland und EU (OSS) aufgeschlüsselt.
Senden aus der Software: Mit Pro sendet VAT GPT die Meldungen über ELSTER ans Finanzamt, die OSS-Meldung direkt an das BZSt.
Belege lesen lassen: Du lädst Rechnungen hoch, die KI liest Beträge, Länder und Steuersätze aus, du prüfst und bestätigst.
Kleinunternehmerregelung: Im Ablauf wählst du „Kleinunternehmerregelung anwenden“.

So läuft es mit der VAT GPT Methode Hochladen – prüfen – senden:

Hochladen: Rechnungen und Amazon- oder eBay-Berichte.
Prüfen: Du kontrollierst und bestätigst die berechneten Werte.
Senden: Mit VAT GPT Pro über ELSTER, die OSS-Meldung an das BZSt.

Was VAT GPT nicht ist: keine Steuerberatung. VAT GPT ist im Softwareverzeichnis auf elster.de aufgeführt; die Angaben dort stammen vom Hersteller. Es gibt Free (Grundfunktionen, kostenlos), Go (30 Tage kostenlos mit allen Pro-Funktionen) und Pro (49 € pro Monat oder 444 € pro Jahr, inkl. MwSt.). Jetzt kostenlos testen

Das heißt für dich: VAT GPT passt, wenn du Steuern und OSS aus Marktplatzdaten in einem Konto abwickeln willst; wenn du vor allem laufend Rechnungen und Belege buchen willst, schau dir zuerst die Buchhaltungsprogramme oben an.

Häufige Fragen

Welche Steuersoftware ist für Kleinunternehmer am besten? Das hängt von der Aufgabe ab. Für die jährliche Erklärung reichen Steuererklärungsprogramme oder ELSTER; für laufende Rechnungen eignet sich Buchhaltungssoftware; für Amazon- und eBay-Berichte mit OSS ist VAT GPT unsere Empfehlung.

Brauche ich als Kleinunternehmer eine Umsatzsteuer-Voranmeldung? Nach § 19 UStG gelten die Erklärungspflichten nach § 18 Abs. 1 bis 4 UStG für Kleinunternehmer nicht. Über den Schwellen gibst du Voranmeldungen ab.

Ist ELSTER wirklich kostenlos? Ja. Die Seite nennt „Kostenlos“; die Registrierung in Mein ELSTER ist laut Seite kostenlos und einmalig.

Muss ich die EÜR elektronisch abgeben? Ja. Papier ist nur noch in Härtefällen zulässig.

Was kostet VAT GPT? Free (Grundfunktionen), Go (30 Tage kostenlos mit allen Pro-Funktionen), Pro 49 € pro Monat oder 444 € pro Jahr, jeweils inkl. MwSt.

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Keine Steuerberatung: Die Inhalte ersetzen keine individuelle Beratung.